سياسة مكافحة غسل الأموال (AML) واعرف عميلك (KYC)

آخر تحديث: ٢٢ يوليو

1. التزامنا

Hovezunari Digital Ltd، المشغّلة لـ Hovezunari، ملتزمة بأعلى معايير الامتثال لقوانين مكافحة غسل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CTF). نتبنى نهج عدم التسامح المطلق تجاه غسل الأموال، ونتخذ الخطوات المعقولة لمنع استخدام خدماتنا لأغراض غير قانونية.

2. النطاق

تنطبق هذه السياسة على جميع مستخدمي موقعنا وخدماتنا، وتعمل جنبًا إلى جنب مع إجراءات مكافحة غسل الأموال لدى مزودي التداول من الجهات الخارجية الذين نربط المستخدمين بهم. وقد يطبّق هؤلاء المزودون متطلبات تحقق إضافية خاصة بهم.

3. اعرف عميلك (KYC)

لفتح حساب تداول واستخدامه، قد يُطلب من المستخدمين إكمال عملية التحقق من الهوية. ويشمل ذلك عادةً:

• تقديم الاسم القانوني الكامل وتاريخ الميلاد وعنوان الإقامة؛
• تقديم بطاقة هوية سارية بصورة صادرة عن جهة حكومية (جواز سفر أو بطاقة هوية وطنية أو رخصة قيادة)؛
• تقديم إثبات للعنوان، مثل فاتورة مرافق حديثة أو كشف حساب بنكي؛
• تأكيد مصدر الأموال عند الاقتضاء.

4. المراقبة المستمرة

قد تخضع المعاملات ونشاط الحساب للمراقبة المستمرة لاكتشاف أي سلوك غير معتاد أو مشبوه. ويجوز لنا ولشركائنا طلب معلومات إضافية في أي وقت للامتثال للالتزامات القانونية.

5. الإبلاغ عن النشاط المشبوه

عند وجود أسباب معقولة للاشتباه في غسل الأموال أو تمويل الإرهاب، نكون نحن وشركاؤنا ملزمين بإبلاغ الجهات المختصة بالأمر، ويجوز لنا تعليق الحسابات أو إغلاقها وفقًا لما يقتضيه القانون.

6. الأنشطة المحظورة

يجب على المستخدمين عدم استخدام خدماتنا لغسل الأموال أو تمويل الإرهاب أو التهرب من العقوبات أو القيام بأي نشاط غير قانوني آخر. وستُغلق الحسابات التي يتبين تورطها في مثل هذه الأنشطة.

7. حفظ السجلات

يتم الاحتفاظ بسجلات الهوية وبيانات المعاملات للمدة التي يقتضيها القانون المعمول به، وبعد ذلك يتم حذفها بشكل آمن.

8. التواصل

للاستفسارات حول سياسة مكافحة غسل الأموال (AML) واعرف عميلك (KYC) هذه، تواصل معنا عبر [email protected].