AML- & KYC-beleid
Onze inzet om witwassen en financiële criminaliteit te voorkomen, en hoe wij de identiteit van onze gebruikers verifiëren.
Laatst bijgewerkt: 22 juli
1. Onze inzet
Hovezunari Digital Ltd, dat Hovezunari exploiteert, zet zich in voor de hoogste nalevingsnormen op het gebied van wetgeving ter bestrijding van witwassen (AML) en terrorismefinanciering (CTF). Wij hanteren een zerotolerancebeleid ten aanzien van witwassen en nemen redelijke maatregelen om te voorkomen dat onze diensten voor illegale doeleinden worden gebruikt.
2. Toepassingsgebied
Dit beleid geldt voor alle gebruikers van onze website en diensten en werkt samen met de AML-procedures van de externe handelsaanbieders waarmee wij gebruikers in contact brengen. Deze aanbieders kunnen hun eigen, aanvullende verificatievereisten toepassen.
3. Ken uw klant (KYC)
Om een handelsaccount te openen en te gebruiken, kan van gebruikers worden verlangd dat zij een identiteitsverificatie voltooien. Dit omvat doorgaans:
- Het verstrekken van de volledige wettelijke naam, geboortedatum en woonadres;
- Het indienen van een geldig, door de overheid uitgegeven identiteitsbewijs met foto (paspoort, identiteitskaart of rijbewijs);
- Het aanleveren van een bewijs van adres, zoals een recente energierekening of bankafschrift;
- Het bevestigen van de herkomst van de gelden waar dat vereist is.
4. Doorlopende monitoring
Transacties en accountactiviteit kunnen doorlopend worden gemonitord om ongebruikelijk of verdacht gedrag op te sporen. Wij en onze partners kunnen op elk moment aanvullende informatie opvragen om aan wettelijke verplichtingen te voldoen.
5. Melding van verdachte activiteiten
Wanneer er redelijke gronden zijn om witwassen of terrorismefinanciering te vermoeden, zijn wij en onze partners verplicht de zaak te melden bij de relevante autoriteiten en kunnen wij accounts opschorten of sluiten zoals de wet vereist.
6. Verboden activiteiten
Gebruikers mogen onze diensten niet gebruiken om geld wit te wassen, terrorisme te financieren, sancties te ontduiken of andere illegale activiteiten uit te voeren. Accounts waarvan wordt vastgesteld dat ze bij dergelijke activiteiten betrokken zijn, worden beëindigd.
7. Bewaren van gegevens
Identiteitsgegevens en transactiegegevens worden bewaard gedurende de periode die de toepasselijke wetgeving voorschrijft, waarna ze veilig worden verwijderd.
8. Contact
Voor vragen over dit AML- & KYC-beleid kunt u contact met ons opnemen via [email protected].