AML- & KYC-Richtlinie

Zuletzt aktualisiert: 22. Juli

1. Unser Engagement

Hovezunari Digital Ltd, Betreiber von Hovezunari, verpflichtet sich zu höchsten Standards bei der Einhaltung der Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) und der Terrorismusfinanzierung (CTF). Wir verfolgen einen Null-Toleranz-Ansatz gegenüber Geldwäsche und ergreifen angemessene Maßnahmen, um zu verhindern, dass unsere Dienste für illegale Zwecke genutzt werden.

2. Geltungsbereich

Diese Richtlinie gilt für alle Nutzer unserer Website und Dienste und ergänzt die AML-Verfahren der Handelsanbieter von Drittanbietern, mit denen wir Nutzer verbinden. Diese Anbieter können ihre eigenen, zusätzlichen Verifizierungsanforderungen anwenden.

3. Kundenidentifizierung (KYC)

Um ein Handelskonto zu eröffnen und zu nutzen, müssen Nutzer möglicherweise eine Identitätsprüfung durchführen. Dies umfasst in der Regel:

• Angabe des vollständigen rechtlichen Namens, des Geburtsdatums und der Wohnanschrift;
• Vorlage eines gültigen amtlichen Lichtbildausweises (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein);
• Vorlage eines Adressnachweises, etwa einer aktuellen Nebenkostenabrechnung oder eines Kontoauszugs;
• Bestätigung der Herkunft der Mittel, sofern erforderlich.

4. Laufende Überwachung

Transaktionen und Kontoaktivitäten können fortlaufend überwacht werden, um ungewöhnliches oder verdächtiges Verhalten zu erkennen. Wir und unsere Partner können jederzeit zusätzliche Informationen anfordern, um gesetzlichen Verpflichtungen nachzukommen.

5. Meldung verdächtiger Aktivitäten

Sofern begründeter Verdacht auf Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung besteht, sind wir und unsere Partner verpflichtet, den Sachverhalt den zuständigen Behörden zu melden, und können Konten nach gesetzlicher Vorgabe sperren oder schließen.

6. Verbotene Aktivitäten

Nutzer dürfen unsere Dienste nicht dazu verwenden, Geld zu waschen, Terrorismus zu finanzieren, Sanktionen zu umgehen oder andere illegale Aktivitäten auszuüben. Konten, die nachweislich an solchen Aktivitäten beteiligt sind, werden gekündigt.

7. Aufbewahrung von Aufzeichnungen

Identitätsnachweise und Transaktionsdaten werden für den nach geltendem Recht erforderlichen Zeitraum aufbewahrt und anschließend sicher gelöscht.

8. Kontakt

Bei Fragen zu dieser AML- & KYC-Richtlinie kontaktieren Sie uns unter [email protected].