反洗錢與 KYC 政策

最後更新：7月22日

1. 我們的承諾

營運 Hovezunari 的 Hovezunari Digital Ltd 致力於遵循反洗錢（AML）與打擊資助恐怖主義（CTF）法律的最高標準。我們對洗錢行為採取零容忍態度，並採取合理措施防止我們的服務被用於非法目的。

2. 適用範圍

本政策適用於我們網站與服務的所有使用者，並與我們為使用者建立連結之第三方交易服務提供者的反洗錢程序共同運作。這些服務提供者可能會套用其自身的額外驗證要求。

3. 認識您的客戶（KYC）

為了開立及使用交易帳戶，使用者可能需要完成身分驗證。這通常包括：

• 提供完整法定姓名、出生日期及居住地址；
• 提交有效的政府核發附照片身分證件（護照、國民身分證或駕駛執照）；
• 提供地址證明，例如近期的水電費帳單或銀行對帳單；
• 在必要時確認資金來源。

4. 持續監控

交易與帳戶活動可能會受到持續監控，以偵測異常或可疑的行為。我們及我們的合作夥伴可能會隨時要求提供額外資訊，以遵守法律義務。

5. 可疑活動通報

當有合理理由懷疑存在洗錢或資助恐怖主義行為時，我們及我們的合作夥伴有義務向相關主管機關通報該事項，並可能依法暫停或關閉帳戶。

6. 禁止的活動

使用者不得利用我們的服務進行洗錢、資助恐怖主義、規避制裁或從事任何其他非法活動。經發現涉及此類活動的帳戶將被終止。

7. 記錄保存

身分記錄與交易資料將依適用法律所要求的期間保存，期滿後將予以安全刪除。

8. 聯絡方式

如對本反洗錢與 KYC 政策有任何疑問，請透過 [email protected] 與我們聯絡。